El Rol del BICE en el Comercio Exterior
La Reunión de Gestión de Negocios Internacionales entre la Banca de Desarrollo Latinoamericana, organizada por ALIDE y el Banco de Inversión y Comercio Exterior-Banco BICE, de Argentina, institución que preside el Comité Técnico de ALIDE de Negocios e Inversiones, se llevó a cabo en la ciudad de Buenos Aires, Argentina, el jueves 11 y viernes 12 de octubre de 2012.
La Reunión de Gestión de Negocios Internacionales entre la Banca de Desarrollo Latinoamericana, organizada por ALIDE y el Banco de Inversión y Comercio Exterior-Banco BICE, de Argentina, institución que preside el Comité Técnico de ALIDE de Negocios e Inversiones, se llevó a cabo en la ciudad de Buenos Aires, Argentina, el jueves 11 y viernes 12 de octubre de 2012.
De acuerdo con la necesidad de fomentar las posibilidades de complementación comercial, productiva y financiera que los bancos de desarrollo pueden promover en el marco de la integración regional, el propósito de la reunión fue propiciar las relaciones financieras entre los bancos, para impulsar el incremento de los negocios y operaciones, así como facilitar el desarrollo de iniciativas conjuntas. Por ello, la reunión está dirigida a los ejecutivos responsables del área internacional o de negocios con el exterior de las instituciones financieras. (Foto: presidente del BICE, Mauro Alem-centro-en la firma de acuerdos con bancos internacionales)
Con ese objetivo, en la reunión se examinaron: i) las principales iniciativas regionales orientadas a respaldar las operaciones bancarias para el financiamiento y promoción de negocios e inversiones (garantías internacionales, fondos latinoamericanos, etc); ii) los mecanismos de pago que operan entre los países y pueden ser promovidos por los bancos de desarrollo en apoyo a los negocios internacionales de sus clientes empresariales, en particular las Pymes; iii) las principales líneas y programas de financiamiento internacional de la banca nacional e internacional con operaciones en la región; y iv) se propiciará la gestión de negocios entre los participantes para el establecimiento de líneas de crédito, asistencia financiera o participación en proyectos.
Una de las ponencias fue la presentada por el BICE, Banco público (2do grado), presentada por su presidente, Mauro Alem.
El BICE fue creado en 1992 como Sociedad Anónima. Desde 2003, con el gobierno de Néstor Kirchner, se produjo un cambio de perfil, dedicándose a proveer crédito directo a empresas (PYME); créditos de mediano y largo plazo para inversión y comercio exterior; y foco en la creación de puestos de trabajo; se amplió el alcance regional y sectorial y dispuso la administración fideicomisos de infraestructura ($ 40.000 mill.)
En ese momento obtuvo la mejor calificación crediticia por FitchRating (A1+,AA)
ROL DEL BICE EN EL COMERCIO INTERNACIONAL
El BICE nace como consecuencia de profundos cambios normativos en materia de comercio exterior.
Se busca responder a la demanda de servicios financieros, proveyendo asistencia a exportadores para mejorar su competitividad.
Atender necesidades de garantía para facilitar la transferencia de tecnología (no “llave en mano”) en proyectos estratégicos.
PRODUCTOS DE COMERCIO EXTERIOR DEL BICE
Líneas de Financiación para operaciones de comercio exterior
Prefinaciación de exportaciones (180 días)
Post-Financiación de exportaciones. (según N.C.M.)
Línea destinada a la financiación de Capital de Trabajo para Empresas Exportadoras “Sistema de Monedas Locales” (SML)
Toda gama de productos: cartas de crédito, cobranzas, órdenes de pago, transferencias al exterior, stand-by, etc., interviniendo en todos los procesos que cada uno de ellos conlleva
PRODUCTOS DE COMERCIO EXTERIOR: EXPORTACIÓN
- CARTAS DE CRÉDITO
- COBRANZAS
- ÓRDENES DE PAGO
Los mencionados productos están siendo cursados por nuestro intermedio en un nivel por debajo de lo esperado. Según relevamientos efectuados entre nuestros clientes, los mismos han expresado que no cursan los citados productos a través nuestro dado que los otros Bancos Comerciales con que operan les exigen reciprocidad en virtud de poseer ctas.ctes.(descubiertos), préstamos inmediatos y otros servicios.
- STAND-BY(Garantías recibidas y emitidas del y al exterior por cumplimiento de pago, de contrato, por licitaciones, etc.)
- Proyecto de Adquisición de Tecnología
Este producto es utilizado por NASA para un proyecto de ampliación y repotenciación de una central nuclear operando el BICE como Banco Emisor y Avisador.
Monto total cursado como Avisador: Euros 34.000.000.-
Monto total cursado como Emisor: USD CAD 50.000.000.-
y Euros 10.000.000.-
FINANCIACIÓN DE EXPORTACIONES
Objetivo: financiar la producción y comercialización de bienes y servicios exportables
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DESEMBOLSO DE BICE
SEGURO DE CREDITO A LA EXPORTACION
- Cobertura de RIESGOS EXTRAORDINARIOS
Cubiertos por el Estado Nacional con el respaldo de la Secretaría de Hacienda de la Nación.
- CAUSAS (desastres naturales, guerra civil o internacional, Incumplimiento de pago del comprador público).
- OPERACIONES SUSCEPTIBLES DE COBERTURA
- Exportaciones de obras (plantas llave en mano).
- Proceso de producción de bienes.
- Exportaciones de bienes y/o servicios de origen argentino.
- PLAZOS
- Depende de la naturaleza del producto exportado y de las normas cambiarias vigentes.
- Actualmente, este instrumento que ofrece el Estado argentino está suspendido, dado que no existe en el mercado local asegurador ninguna compañía de seguros que reúna los requisitos que establece la Ley N° 20.299, es decir que tenga por objeto único y social el seguro de crédito a la exportación.
- El Ministerio de Economía y Finanzas Públicas a propuesta del BICE, está evaluando la posibilidad de volver a poner en vigencia este Seguro.
EXPERIENCIA DEL BICE EN FINANCIAMIENTO A LARGO PLAZO
• Hospitales en México
• Planta llave en mano
• Exportador: MIPSA
• Plazo: 8 años y medio
• Monto: U$S 20.500.000
• Carreteras en Ecuador
• Planta llave en mano
• Exportador: CARTELLONE S.A.
• Plazo: 8 años y medio
• Monto: U$S 45.000.000
• Autobombas a Ecuador
• Bienes de capital
• Exportador: TECIN ROSENBAUER S.A.
• Plazo: 8 años y medio
• Monto: U$S 25.000.000
• Grúas Porta Contenedores a Brasil
• Bienes de capital
• Exportador: IMPSA
• Plazo: 8 años y medio
• Monto: U$S 10.400.000
PRINCIPALES OBSTACULOS EN LA PRACTICA
• Financiamiento con menores tasas en el país importador.
• Garantías (Ej.: Rusia, países extra ALADI, países Africanos).
• Problema de incentivos comerciales.
• Cobro del reintegro al final del período de financiación.
ACUERDOS DEL BICE CON BANCOS INTERNACIONALES
• Corporación Andina de Fomento (CAF)
• Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE)
• Banco de Comercio Exterior de Colombia S.A. (BANCOLDEX)
• Banco Nacional de Comercio Exterior S.N.C. (BANCOMEXT)
• Banco de Desarrollo de China (CDB)
• Russian Regional Development Bank (RRDB)
• Corporación Financiera Nacional del Ecuador (CFN)
• Banco Europeo de Inversiones (BEI) - Energías Renovables
De acuerdo con la necesidad de fomentar las posibilidades de complementación comercial, productiva y financiera que los bancos de desarrollo pueden promover en el marco de la integración regional, el propósito de la reunión fue propiciar las relaciones financieras entre los bancos, para impulsar el incremento de los negocios y operaciones, así como facilitar el desarrollo de iniciativas conjuntas. Por ello, la reunión está dirigida a los ejecutivos responsables del área internacional o de negocios con el exterior de las instituciones financieras. (Foto: presidente del BICE, Mauro Alem-centro-en la firma de acuerdos con bancos internacionales)
Con ese objetivo, en la reunión se examinaron: i) las principales iniciativas regionales orientadas a respaldar las operaciones bancarias para el financiamiento y promoción de negocios e inversiones (garantías internacionales, fondos latinoamericanos, etc); ii) los mecanismos de pago que operan entre los países y pueden ser promovidos por los bancos de desarrollo en apoyo a los negocios internacionales de sus clientes empresariales, en particular las Pymes; iii) las principales líneas y programas de financiamiento internacional de la banca nacional e internacional con operaciones en la región; y iv) se propiciará la gestión de negocios entre los participantes para el establecimiento de líneas de crédito, asistencia financiera o participación en proyectos.
Una de las ponencias fue la presentada por el BICE, Banco público (2do grado), presentada por su presidente, Mauro Alem.
El BICE fue creado en 1992 como Sociedad Anónima. Desde 2003, con el gobierno de Néstor Kirchner, se produjo un cambio de perfil, dedicándose a proveer crédito directo a empresas (PYME); créditos de mediano y largo plazo para inversión y comercio exterior; y foco en la creación de puestos de trabajo; se amplió el alcance regional y sectorial y dispuso la administración fideicomisos de infraestructura ($ 40.000 mill.)
En ese momento obtuvo la mejor calificación crediticia por FitchRating (A1+,AA)
ROL DEL BICE EN EL COMERCIO INTERNACIONAL
El BICE nace como consecuencia de profundos cambios normativos en materia de comercio exterior.
Se busca responder a la demanda de servicios financieros, proveyendo asistencia a exportadores para mejorar su competitividad.
Atender necesidades de garantía para facilitar la transferencia de tecnología (no “llave en mano”) en proyectos estratégicos.
PRODUCTOS DE COMERCIO EXTERIOR DEL BICE
Líneas de Financiación para operaciones de comercio exterior
Prefinaciación de exportaciones (180 días)
Post-Financiación de exportaciones. (según N.C.M.)
Línea destinada a la financiación de Capital de Trabajo para Empresas Exportadoras “Sistema de Monedas Locales” (SML)
Toda gama de productos: cartas de crédito, cobranzas, órdenes de pago, transferencias al exterior, stand-by, etc., interviniendo en todos los procesos que cada uno de ellos conlleva
PRODUCTOS DE COMERCIO EXTERIOR: EXPORTACIÓN
- CARTAS DE CRÉDITO
- COBRANZAS
- ÓRDENES DE PAGO
Los mencionados productos están siendo cursados por nuestro intermedio en un nivel por debajo de lo esperado. Según relevamientos efectuados entre nuestros clientes, los mismos han expresado que no cursan los citados productos a través nuestro dado que los otros Bancos Comerciales con que operan les exigen reciprocidad en virtud de poseer ctas.ctes.(descubiertos), préstamos inmediatos y otros servicios.
- STAND-BY(Garantías recibidas y emitidas del y al exterior por cumplimiento de pago, de contrato, por licitaciones, etc.)
- Proyecto de Adquisición de Tecnología
Este producto es utilizado por NASA para un proyecto de ampliación y repotenciación de una central nuclear operando el BICE como Banco Emisor y Avisador.
Monto total cursado como Avisador: Euros 34.000.000.-
Monto total cursado como Emisor: USD CAD 50.000.000.-
y Euros 10.000.000.-
FINANCIACIÓN DE EXPORTACIONES
Objetivo: financiar la producción y comercialización de bienes y servicios exportables
DESEMBOLSO DE BICE
SEGURO DE CREDITO A LA EXPORTACION
- Cobertura de RIESGOS EXTRAORDINARIOS
Cubiertos por el Estado Nacional con el respaldo de la Secretaría de Hacienda de la Nación.
- CAUSAS (desastres naturales, guerra civil o internacional, Incumplimiento de pago del comprador público).
- OPERACIONES SUSCEPTIBLES DE COBERTURA
- Exportaciones de obras (plantas llave en mano).
- Proceso de producción de bienes.
- Exportaciones de bienes y/o servicios de origen argentino.
- PLAZOS
- Depende de la naturaleza del producto exportado y de las normas cambiarias vigentes.
- Actualmente, este instrumento que ofrece el Estado argentino está suspendido, dado que no existe en el mercado local asegurador ninguna compañía de seguros que reúna los requisitos que establece la Ley N° 20.299, es decir que tenga por objeto único y social el seguro de crédito a la exportación.
- El Ministerio de Economía y Finanzas Públicas a propuesta del BICE, está evaluando la posibilidad de volver a poner en vigencia este Seguro.
EXPERIENCIA DEL BICE EN FINANCIAMIENTO A LARGO PLAZO
• Hospitales en México
• Planta llave en mano
• Exportador: MIPSA
• Plazo: 8 años y medio
• Monto: U$S 20.500.000
• Carreteras en Ecuador
• Planta llave en mano
• Exportador: CARTELLONE S.A.
• Plazo: 8 años y medio
• Monto: U$S 45.000.000
• Autobombas a Ecuador
• Bienes de capital
• Exportador: TECIN ROSENBAUER S.A.
• Plazo: 8 años y medio
• Monto: U$S 25.000.000
• Grúas Porta Contenedores a Brasil
• Bienes de capital
• Exportador: IMPSA
• Plazo: 8 años y medio
• Monto: U$S 10.400.000
PRINCIPALES OBSTACULOS EN LA PRACTICA
• Financiamiento con menores tasas en el país importador.
• Garantías (Ej.: Rusia, países extra ALADI, países Africanos).
• Problema de incentivos comerciales.
• Cobro del reintegro al final del período de financiación.
ACUERDOS DEL BICE CON BANCOS INTERNACIONALES
• Corporación Andina de Fomento (CAF)
• Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE)
• Banco de Comercio Exterior de Colombia S.A. (BANCOLDEX)
• Banco Nacional de Comercio Exterior S.N.C. (BANCOMEXT)
• Banco de Desarrollo de China (CDB)
• Russian Regional Development Bank (RRDB)
• Corporación Financiera Nacional del Ecuador (CFN)
• Banco Europeo de Inversiones (BEI) - Energías Renovables
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